太棒了！伍尔特集团如何管理其资金？与交通银行合作创新解决方案

▲ 视频 |专访伍尔特国际贸易（上海）有限公司总经理 Knud Clausen

近日，交通银行推出领先的跨国公司集中收付汇——伍尔特国际和净额结算产品，荣获2017年《财资中国》“财资最佳解决方案奖”。这是交通银行大力支持实体经济转型发展的服务宗旨，重点支持中国“走出去”企业、“一带一路”经济活动和跨国公司跨境资本管理解决方案对此，伍尔特国际贸易（上海）有限公司（“伍尔特国际”）总经理Knud Clausen接受了财资中国的专访。

外汇集中收支和净额结算，通过净额收支记录自动处理，精简经常项目下国际结算交易量和交易笔数，支持恢复国际收支信息收支申报等全流程管理，帮助企业集团优化外汇头寸安排，降低财务成本和费用，提高外汇收支效率，有利于提高跨国公司的全球流动性管理水平。净额结算作为资本管理策略之一，已被大型跨国公司广泛采用，但这一资本策略能否成功应用于中国的跨境结算，仍需金融机构、金融环境和政策环境的支持。

连接亚太地区与集团的跨境资本管理纽带

WURTH是全球领先的联合材料运营商，总部位于德国，目前在全球80多个国家设立了400多家子公司，核心业务组装和紧固材料产品系列超过10万个；伍尔特集团的员工还在多元化的业务和金融领域为伍尔特集团贡献了约 40% 的股份。的销售额。 2014年，伍尔特营业额超过100亿欧元，2016年底营业额达到118亿欧元。

伍尔特国际是伍尔特集团在中国设立的亚太地区运营总部。 1995年9月在上海成立。贸易及区域贸易代理机构。作为伍尔特集团在亚太地区的中央采购、质量保证和配送中心，伍尔特国际负责协调整个集团的大宗商品采购和国内外销售的配送，以确保整个集团的高可用性和准时交货。集团的业务线。其中，外销占比90%，内销占比10%，境内外采购占比分别为40%和60%，集团内部采购占比约20%。

随着业务范围的不断扩大和业务量的稳步增长，集团内各子公司之间的各项收支以及供应商与制造商之间的交易量越来越大。伍尔特集团希望在亚太地区进一步实现资金的集中化和精细化管理，特别是通过优化外汇头寸安排、降低财务成本、提高外汇收付效率等方式来实现更高的投资回报。伍尔特国际开始与交通银行合作，应用交通银行创新推出国内领先的外汇集中收付及净额结算产品。借助伍尔特瑞士金融公司先进的系统平台和公司的ERP系统，实现了对接。分批收付汇，将收支净差转入交通银行专用账户。由此，公司与交通银行建立了更加紧密的银企合作关系，成为彼此的战略合作伙伴。

交通银行助力集团管理跨境资金

早在2011年，伍尔特国际就与交通银行合作，率先获得中国首批8家离岸贸易试点企业资质，享受贸易税收优惠政策； 2014年，交通银行再次协助伍尔特国际成功申请国家外汇管理局在自贸区跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点业务资格，开展经常项目外汇收支计算。差额净额结算业务。显然，交通银行作为国内首家推出全国集中收付汇净额结算产品的商业银行，其“云通账户”集中收付汇、净额结算、恢复申报等业务。线。线上线下全自动加工模式的领先优势为伍尔特国际带来福音。

实现资金集中管理，双向沟通

据Knud Clausen介绍，以往公司所有的外汇收支都需要向银行一一申请并提交各种材料，耗时较长。效率低。在与交通银行合作实现集中收付汇、结汇结汇后，伍尔特国际的收付汇结算得到很大优化。而且，净额结算只是资金收付的优化，实际进出口业务并没有变化，所以不影响现有的报关流程。通过集中收付汇和净额结算业务，将伍尔特国际及境外经常账户的结算交由本集团瑞士财务公司进行收付。该金额为伍尔特国际实际外汇收支净额后的外汇收支净额，每月至少进行一次净额结算。

▲外汇集中收付业务及净额结算流程图

在优化的结算流程中，羊毛集团境外子公司与境外合作供应商之间的多次收支将由交通银行集中收付与净额结算系统自动处理，其中包括网系统。对差异收支记录和国际收支申报进行全流程管理，恢复收支信息。在此基础上，伍尔特国际根据贸易合同、发票、内部会计和恢复清单编制了财务报表银行卡只收不付严重吗，并顺利通过了会计师事务所的年度审计。这些基于真实交易和领先的电子结算流程的财务表现得到了事实数据、经营成果和市场等社会第三方机构的充分认可。

交通银行为伍尔特国际解决了一个关键问题，即伍尔特国际真正实现了境内外会员单位外汇资金的集中管理和双向兑换。外汇资金主账户专户的开立，为企业内部资金调整提供了最大的便利，通过减少外汇资金的数量，降低了集团的汇兑成本、国际结算交易成本、资金成本和汇率风险。国际结算交易。由于时区不同银行卡只收不付严重吗，在途资金清算的做法以及由此产生的利息损失，也是交通银行集中收付汇和净额结算系统的特点。

集中支付与净额业务实现双赢

除了集中支付和净额业务带来的好处外，在金库管理方面，克劳森还谈到了两点意义重大：一是无纸化促进了资源节约和环保净化；第二，越来越多的员工将摆脱机械化的工作，挑战更有意义、更有价值的岗位。

“对于伍尔特国际而言，能够顺利开展经常项目项下集中式外汇收付及净额结算业务，非常有价值。一方面，我们获得了中国当局、外管局等的信任；另一方面，我们很高兴能在中国找到合适的合作伙伴交通银行。”克努德克劳森说，因此，选择与交通银行保持如此长期深入的战略合作最重要的原因是沟通就是信任，交通银行对伍尔特国际的业务运营、运营模式和所有真实交易都保持着全面深入的了解，从某种意义上说，可以说这是两家值得信赖的公司的自然结合。他还强调, “当货物、交易、跨境支付等都在伍尔特集团打通时，伍尔特国际及其供应商、制造商、银行和外管局将是双赢的。因为这个通道让整个交易系统更加透明。”

谈及当前集中收付、跨境结算领域的创新及其未来发展趋势，Knud Clausen认为，跨国公司、银行业在支付系统方面仍有很大的创新空间和机会和技术。支付的核心和内在逻辑没有改变，但流程和用户体验的创新将改变整个业务的未来。这也促使跨国公司、商业银行、金融科技机构从新的角度思考新的商业路径、新的制造解决方案、新的商业模式，引领新趋势。

此外，在谈及对人民币国际化和涉外管理政策的看法时，克劳森认为，随着人民币国际化和涉外管理政策的改革，跨国公司的全球财资管理将迎来巨大的机遇和机遇。方便。

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