国家现在开始监管比特币了吗？

我可以对比特币进行监管吗？

比特币能否受到监管。

但目前（截至 2019 年 3 月 6 日）没有得到良好监管和有效监管。

如果将比特币理解为一种“货币”，那么它就相当于美元离开美国。通常美元离开美国后，有其他国家的银行来帮忙管理，但那些既不在美国手中，也不在银行等金融机构手中，分散在国外的美元，这些无法计算。例如，在非洲一些没有银行账户的地区使用的美元。

这个分散的美元相当于比特币。

这些分散的美元是如何监管的？

通常美元监管不仅控制发行，还控制流通和使用端口。美联储根据流动和销毁的美元数量控制每年发行的新货币数量。同时对美元的流入和流出进行监控和检查，使美元始终处于可追溯的环境中，方便发行人清点总数，避免过度通货膨胀或通货紧缩。

那么这些分散的美元其实存在于一些不受监管的环境中，虽然失控，但不会影响整体经济形势。

如果有人想通过这些分散的美元影响国际经济，那么它必须进入现有的监管体系。这样，这些分散的美元就被纳入监管。

所以对于比特币来说，这些监管形式也可以借鉴。

首先，从发行方的角度来看，虽然比特币总量现在固定为2100万，但这也是“预先设定的”，并不是一成不变的。

最近也有传言要取消2100万比特币的上限机构持有比特币被没收，这意味着比特币的发行不稳定。因此，有必要从开发端控制比特币的发行。

这需要打入开发端，成为核心开发者。

第二，从流通环节进行监控。其实这是目前最难实现的监控，因为区块链是匿名的，用户是匿名的，收件人是匿名的。

即使目前可以通过技术手段追溯比特币的流通路径（例如可以知道一笔交易是从美国的一所小房子发送到德国的一栋商业大楼），但是对于整个环境的千万级用户来说，这只是杯水车薪。如何追踪和管理整体交易数据是一个巨大的问题。

您无法从交易数据中得知用户是否在进行非法交易。

那又怎样？监管部门想出了一个办法，就是将用户的真实姓名、你的交易所账号和比特币钱包地址与个人身份信息绑定。但这也是治标不治本的办法，因为它只能在特定情况下规范比特币的使用。一个人可以使用多个比特币钱包地址，你不知道他什么时候申请的。

在流通方面还有一个监控，就是控制比特币和当地法币兑换的通道。部分地区的银行不为将比特币兑换为法币的用户提供金融服务，部分国家和地区禁止金融机构提供比特币与当地法币兑换服务。

如果用户偷偷将巨额比特币转为法币，那么通过银行转账记录可以看出一些端倪，可以及时打击违法行为。至于小气的，就放过他吧。

第三，限制使用。这是相对容易实现的。例如，颁布禁止使用比特币交易的相关法律。完全禁止它是不可能的，但总比让它自由运行要好。 （好像世界上被禁止的东西，也不是完全禁止的吧？）

例如，在公共场合使用比特币之前必须实名，持有或使用比特币必须缴税等。

当然用户不会这样做，所以它的资产最好在黑暗中使用。

说了这么多，现在你知道比特币是可以监管的，只是它现在没有得到很好的管理。已经采取了很多措施，但似乎都没有得到有效的监管。那么在什么情况下比特币可以得到有效监管呢？用户自愿向监管机构报告自己的比特币持有量，监管机构在比特币中添加一些开发功能进行监管，或者如果每个人都不使用它，那就无所谓了。

其实也不能这么严格，只要控制在翻不了大浪的范围内，毕竟有明有暗，可能没有灰色空间完全没有。

新技术能活到现在肯定有一个优势，去粗取精，你怎么看？

Ⅱ比特币的海外交易渠道可能被完全封锁，其他国家如何监管比特币

澳大利亚

2013 年 10 月机构持有比特币被没收，澳大利亚比特币银行遭到黑客攻击，损失超过 100 万美元。这一事件引发了人们对澳大利亚比特币安全的担忧。澳大利亚储备银行和澳大利亚税务局表示，他们希望征收像商业转让税一样的虚拟货币税。

孟加拉国

孟加拉国中央银行于 2014 年 9 月禁止使用虚拟货币。使用比特币将受到法律制裁。

巴西

巴西是世界上为数不多的制定了与各种电子货币支付系统相关的法律的国家之一。巴西尚未禁止比特币。

玻利维亚

出于监管方面的考虑，玻利维亚中央银行 (BCB) 已禁止使用比特币。 BCB 认为，加密货币将帮助企业实体逃税。

加拿大

比特币不被认为是合法的，即加拿大法律不承认比特币。加拿大税务机构计划对比特币采用与易货交易和投机交易相同的税收计划。

中国

中国是世界上少数几个完全禁止比特币并禁止金融机构和银行处理比特币交易的国家之一。 2013年12月，中国央行发布通知称比特币为“虚拟商品”，禁止其成为货币。

交易现已暂停

厄瓜多尔

厄瓜多尔已经禁止比特币，但选择建立新的国有电子货币和货币系统，该货币将由厄瓜多尔中央银行的资产得到保证。

欧盟

欧盟对比特币的分类仍有不同看法。 2012年10月，欧洲央行关于虚拟货币的报告涉及比特币在欧盟法律下的合法性。欧洲银行业监管局发布比特币风险警告，称比特币的使用仍不受限制。

芬兰

芬兰对比特币等虚拟货币的使用制定了法规。相关规定由芬兰税务机关 Vero Skatt 发布。涉及比特币的交易产生的任何收益都将缴纳资本利得税。

香港

香港没有针对比特币或任何其他虚拟货币的规定。但是，政府正在密切监视比特币的使用，以禁止洗钱、欺诈和其他非法活动。

印度

印度没有明确规定或禁止比特币的使用。然而，在相当于印度中央银行的印度储备银行 (RBI) 发布通知称使用比特币可能导致洗钱和安全问题后，印度最大的比特币交易所被迫关闭。

以色列

以色列税务局正在考虑对比特币交易征税。甚至有以色列银行敲诈勒索比特币付款的事例。

吉尔吉斯斯坦

吉尔吉斯斯坦中央银行由于缺乏集中管理、货币风险高和法律问题，禁止使用数字货币和比特币。

俄罗斯

俄罗斯中央银行认为比特币可用于洗钱和恐怖主义融资。因此，俄罗斯政府禁止使用比特币。

台湾

台湾金融监督管理委员会对比特币的不确定性和投机表示担忧，因此台湾反对安装比特币ATM。

英国

英国目前没有针对比特币的相关规定。比特币交易产生的利润或损失需缴纳资本利得税，而购买比特币仍需缴纳增值税（增值税）。

美国

美国可能是最支持比特币等虚拟货币的国家。目前没有关于比特币的最终规则。但是，也有一些新提议的规则用于建立比特币治理框架。

Ⅲ中国何时监管比特币

比特币并非如此。仅关于定位尚不清楚。因此，比特币交易的监管存在巨大挑战。

IV 中国法律是否禁止比特币？

中国目前没有禁止比特币的法律，因此开采和赚取比特币并不违法。

在中国购买矿机挖比特币并不违法。 2013年五部委联合发布的《比特币风险提示》中有相关规定

，其中指出，虽然比特币不是法定货币，也没有法律义务，但公众可以在自愿承担风险的条件下，自由参与比特币交易活动。